Gra\u0111evinarstvo i nekretnine, bankarski i sistem brzog transfera novca, ugostiteljstvo, osiguravaju\u0107e ku\u0107e, kladionice i kockarnice, advokati, ra\u010dunovo\u0111e, taksisti \u2013 samo su neke od djelatnosti preko kojih se u Bosni i Hercegovini pere nelegalno ste\u010den novac.<\/p>\n\n\n\n
Pranje novca defini\u0161e se kao postupak kojim kriminalci poku\u0161avaju da sakriju ilegalno porijeklo dobiti, ogra\u0111uju se od izvornog krivi\u010dnog djela i ubacuju novac u privredu kako bi se \u010dinilo da dolazi iz legitimnog izvora \u010dime postaje upotrebljiv. Time se veza izme\u0111u kriminala i novca prekida.<\/p>\n\n\n\n
Metode i tehnike pranja novca koje koriste kriminalci u BiH svakodnevno se mijenjaju i prilago\u0111avaju, potvrdili su sagovornici novinaru portala CAPITAL iz policijskih agencija, tu\u017eila\u0161tava, poreskih institucija, bankarskog sektora.<\/p>\n\n\n\n
Tu\u017eioci, inspektori, advokati, bankari i vje\u0161taci saglasni su u jednom, a to je da je posljednjih godina u BiH, pored standardnih tehnika za pranje ve\u0107e ili manje koli\u010dine novca, razvijeno i nekoliko novih metoda.<\/p>\n\n\n\n
Gra\u0111evinarstvo i nekretnine<\/strong><\/p>\n\n\n\n Ulaganje u izgradnju nekretnina ve\u0107 dugo godina je na\u010din apsorbovanja ilegalnih prihoda, a to je omogu\u0107eno zbog lo\u0161e regulative i kontrole gra\u0111evinskog sektora koji je istovremeno zna\u010dajan i u udjelu u ekonomiji jedne zemlje. Kriminalci vje\u0161ta\u010dki podsti\u010du cijene da operu novac, \u0161to je jedan od razloga za\u0161to cijene nekretnina ne padaju. Op\u0107ine izdaju dozvole za izgradnju, ali nemaju sredstava da nadgledaju \u0161ta se de\u0161ava. Kompanije koje podnose zahtjev za gra\u0111evinsku dozvolu nisu obavezne po zakonu da poka\u017eu dokaz o kapitalu koji planiraju investirati. Prodaja nekretnine po znatno vi\u0161oj cijeni od realne je tako\u0111er jedan od na\u010dina pranja. Zidare, zanatlije i fizi\u010dke radnike pla\u0107aju na ruke, prljavim novcem, a zatim prodaju stanove i time sti\u010du dokaz o legalnom porijeklu novca. Tako\u0111er, prodaja stanova u izgradnji omogu\u0107ava kompanijama da prikazuju da se cjelokupna investicija vr\u0161i na osnovu pla\u0107anja kupaca. S druge strane, zemlji\u0161ne knjige i evidencije su nepotpune i lo\u0161e arhivirane, a nadle\u017ene poreske i istra\u017ene institucije nepovezane, pa mogu da pro\u0111u godine do utvr\u0111ivanja stvarnog vlasni\u0161tva nad nekretninama. Samo nekoliko najpoznatijih banjalu\u010dkih graditelja pro\u0161le godine je prikazalo dobit od oko 50 miliona maraka.<\/p>\n\n\n\n Agenti, advokati, ra\u010dunovo\u0111e<\/strong><\/p>\n\n\n\n Advokati, ra\u010dunovo\u0111e, notari i agenti za promet nekretninama tako\u0111er su dio sistema pranja novca. Bez njih nije mogu\u0107e praviti fiktivne kupoprodajne ugovore, niti voditi dvojne knjige za kompanije. Svi ugovori o kupovini ili prodaji nekretnina ovjereni su kod javnih bilje\u017enika\/notara, ali niko ne kontroli\u0161e vrijednosti odre\u0111ene imovine. U izvje\u0161tajima MONEYVAL-a identifikovani su slu\u010dajevi tajnog dogovora u svrhu pranja novca, uklju\u010duju\u0107i izvo\u0111a\u010de, agente za promet nekretninama, notare, advokate i bankare. Niko ne kontroli\u0161e novac koji se slijeva na ra\u010dune advokata. Oni sa klijentima sklapaju ugovore za fiktivne usluge koje napla\u0107uju u gotovini i pola\u017eu na svoj ra\u010dun u banci, a potom ga uz proviziju vra\u0107aju u vidu pozajmice ili prikazuju kao svoje ulaganje u firmu klijenta.<\/p>\n\n\n\n Restorani, hoteli, pumpe, taksi<\/strong><\/p>\n\n\n\n Pranje novca manjih koli\u010dina \u010desto po\u010dinje u uslu\u017enim djelatnostima koje su na kraju poreskog lanca, jer oni ra\u010dune napla\u0107uju u gotovini. Klubovi, restorani, hoteli, kafi\u0107i, rentakar i taksi slu\u017ebe posebno su popularno sredstvo za pranje novca, jer je skoro nemogu\u0107e ta\u010dno izmjeriti broj gostiju ili putnika na mjese\u010dnom nivou. Oni prikazuju znatno ve\u0107i prihod od realnog.<\/p>\n\n\n\n Kladionice<\/strong><\/p>\n\n\n\n Pranje novca putem kladionica jedna je od najnovijih tehnika koju su po\u010deli primjenjivati kriminalci u BiH sa razvojem informacionih tehnologija. Kako to rade? Fizi\u010dko lice uplati gotovinu na ra\u010dun otvoren kod kladionica koje im ne tra\u017ee porijeklo novca. Napravi se nekoliko malih opklada da se prika\u017ee promet, a zatim unov\u010di ostatak ili kao dobitak prebaci na legalni ra\u010dun u banci. Otvaranje desetaka ra\u010duna dr\u017ei transakcije ispod praga i iznosa za koje se pokre\u0107u provjere. Ve\u0107ina banaka u posljednje vrijeme upravo zbog ovog na\u010dina pranja novca zabranjuje uplate sa kartica kladionica. Me\u0111utim, to se mo\u017ee zaobi\u0107i koriste\u0107i servise za pla\u0107anje poput \u201cskrilla\u201d, \u201cpaypala\u201d i mnogo drugih na\u010dina, pri \u010demu nelegalna sredstva zavr\u0161e u legalnim tokovima.<\/p>\n\n\n\n Kockanje<\/strong><\/p>\n\n\n\n Kriminalci u BiH se koriste i na\u010dinom koji je jo\u0161 davne 1931. godine prepoznala ameri\u010dka mafija kao siguran kanal za pranje novca i u pustinji Nevade izgradila cijeli grad za kockanje. Veliki promet gotovine olak\u0161avaju mije\u0161anjem prljavog novca s \u010distim. Naj\u010de\u0161\u0107a solo-metoda je da se nelegalnim novcem kupe \u017eetoni, a zatim se igra neko vrijeme, po mogu\u0107nosti u igrama s velikim kvotama. Kla\u0111enjem na svaki mogu\u0107i ishod kockar \u0107e imati jedan ili vi\u0161e dobitnika. Kad unov\u010de \u017eetone, dobi\u0107e potvrdu da su ostvarili dobitak na kocki. Organizovano, u saradnji sa vlasnicima ili zaposlenima, nije potrebno ni da se kockaju, ve\u0107 dobitke drugih igra\u010da kladionica prika\u017ee kao da su njihovi.<\/p>\n\n\n\n Banke<\/strong><\/p>\n\n\n\n Smi\u0161ljen je novi na\u010din pranja manjih koli\u010dina novca kroz banke kako bi se izbjegla obaveza dokazivanja porijekla novca preko limita. Na primjer, fizi\u010dko lice polo\u017ei 10.000 KM na ra\u010dun u banci. Poslije nekog vremena podigne taj novac uz potvrdu da je ispla\u0107en sa ra\u010duna. To isto uradi u jo\u0161 nekoliko banaka i svaki put dobije istu potvrdu. Sa svim potvrdama ode u svoju banku i na ra\u010dun legalno polo\u017ei 100.000 KM. Priliv sredstava iz inostranstva, bez dokaza, na ra\u010dun fizi\u010dkog lica je u bankama ograni\u010den na 10.000 eura mjese\u010dno. Me\u0111utim, gleda se kalendarski mjesec. Ako krajem mjeseca nekome legnu sredstva, ve\u0107 po\u010detkom mjeseca mogu opet da mu se uplate sredstva bez suvi\u0161nih pitanja bankarskih slu\u017ebenika. Manji iznosi ilegalnog novca \u010desto se jednostavno uplate u banku i na kreditne kartice, odakle se kasnije tro\u0161e bez daljeg nadzora. Banke su tako\u0111e va\u017ean posrednik i u ve\u0107im transakcijama ka inostranim ra\u010dunima. U BiH ne postoji porez na nov\u010dane transakcije sa off-shore finansijskih centara i uobi\u010dajeno je da se off-shore firme pojavljuju kao osniva\u010di lokalnih kompanija. Jedan od na\u010din je da fizi\u010dka lica daju vlasnicima kompanija sa velikim prometom novac u ke\u0161u koje one koriste da pla\u0107aju radnike \u201cna ruke\u201d i druge tro\u0161kove. Kompanija preko ra\u010duna sklopi ugovori i da legalnu pozajmicu kriminalcima u visini dobijenog ke\u0161a koji je umanjen za proviziju. Ta pozajmica nikada ne bude vra\u0107ena, a firma je poslije nekog vremena otpi\u0161e kao zastarjelo potra\u017eivanje. Drugi na\u010din je da fizi\u010dko lice proda firmi imovinu desetostruko manje vrijednosti od ispostavljenog ra\u010duna.<\/p>\n\n\n\n Sistem \u201chawala\u201d i brzi transfer novca<\/strong><\/p>\n\n\n\n Sistem \u201chawala\u201d odnosi se na mnoge vrste neformalnog prenosa novca koji ne uklju\u010duju fizi\u010dki prenos gotovine. Obi\u010dno ga koriste brokeri za slanje i primanje novca, s tim da po\u0161iljalac pla\u0107a malu proviziju, a primalac lozinku za osloba\u0111anje sredstava. Na balkanskim prostorima sistem \u201chawala\u201d naj\u010de\u0161\u0107e se spominje za pranje novca me\u0111u ni\u017eim i srednje organizovanim kriminalnim grupama koje se bave trgovinom drogom i krijum\u010darenjem migranata. Na primjer, migranti zate\u010deni na Balkanu pominjali su da tro\u0161kove putovanja pla\u0107aju unaprijed u Turskoj i Gr\u010dkoj polaganjem novca kod operatora \u201chawale\u201c\u201dkoji novac pu\u0161ta tek nakon njihovog sigurnog dolaska.<\/p>\n\n\n\n Tuzlanski.ba\/Senzor<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Gra\u0111evinarstvo i nekretnine, bankarski i sistem brzog transfera novca, ugostiteljstvo, osiguravaju\u0107e ku\u0107e, kladionice i kockarnice, advokati, ra\u010dunovo\u0111e, taksisti \u2013 samo su neke od djelatnosti preko kojih se u Bosni i Hercegovini pere nelegalno ste\u010den novac. Pranje novca defini\u0161e se kao postupak kojim kriminalci poku\u0161avaju da sakriju ilegalno porijeklo dobiti, ogra\u0111uju se od izvornog krivi\u010dnog djela […]<\/p>\n","protected":false},"author":57,"featured_media":33611,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[43,38],"tags":[119,1453],"class_list":{"0":"post-33610","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-bih","8":"category-vijesti-iz-bih","9":"tag-bosna-i-hercegovina","10":"tag-pranje-novca"},"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/posts\/33610","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/users\/57"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=33610"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/posts\/33610\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33616,"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/posts\/33610\/revisions\/33616"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/media\/33611"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=33610"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=33610"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tvsensor.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=33610"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}